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증권사 모바일 앱에서 국내주식형 ETF와 해외채권형 ETF를 사봤더니재테크 기초 강의 ‘재테크 숟가락’. 초보 투자자 눈높이에 맞춰 경제·재테크 기초 지식을 ‘숟가락으로 떠먹여 주듯’ 알기 쉽게 설명하고 실제 투자까지 함께 해보는 코너다.신년기 에이판다파트너스 상무가 진행자로 나섰다. 신년기 상무는 2004년 LG칼텍스가스(현 ㈜ E1)에 입사 후, 산업은행, 하나은행, 현대해상, 신한은행 등 국내 여러 금융사에서 20년 넘게 채권업무를 담당해 온 전문가다. 책 ‘20년 차 신 부장의 금융지표 이야기’, ‘20년 차 신 부장의 채권투자 이야기’ 등의 저자이기도 하다.지난 시간 ETF(상장지수펀드) 기초에 이어 이번에는 실제 증권사 모바일 앱에서 국내주식형 ETF와 해외채권형 ETF를 사봤다. ETF는 거..

손실 위험을 피하고 싶은 투자자라면 ETF 투자하라 조선일보 경제 유튜브 채널 ‘조선일보 머니’와 조선닷컴을 통해 재테크 기초 강의 ‘재테크 숟가락’이 공개됐다. 재테크 숟가락은 초보 투자자 눈높이에 맞춰 경제·재테크 기초 지식을 ‘숟가락으로 떠먹여 주듯’ 알기 쉽게 설명하고 실제 투자까지 함께 해보는 시간이다.‘ETF(상장지수펀드) 기초’를 주제로 신년기 에이판다파트너스 상무가 진행자로 나섰다. 신년기 상무는 2004년 LG칼텍스가스(현 ㈜ E1)에 입사 후, 산업은행, 하나은행, 현대해상, 신한은행 등 국내 여러 금융사에서 20년 넘게 채권업무를 담당해 온 전문가다. 책 ‘20년 차 신 부장의 금융지표 이야기’, ‘20년 차 신 부장의 채권투자 이야기’ 등의 저자이기도 하다. 신 상무는 이번 영상에서..

유언대용신탁 전문가와 짧은 문답으로 재테크 혜안을 얻어 보는 '머니 머니'. 오늘은 배정식 법무법인 가온 패밀리오피스센터 본부장과 함께 유언대용신탁 활용법을 알아봤다. 배 본부장은 지난 2010년 국내 금융권 최초로 유언대용신탁을 상품화한 이 분야 최고 전문가다. 유언대용신탁은 맞춤형 상속설계를 할 수 있다는 점에서 초고령 사회 진입을 앞둔 요즘, 중장년층의 관심을 받고 있는 상품이다 금융사에 신탁을 맡길 경우, 그 대가로 일정 부분 수수료를 내야하고, 유언장으로도 상속에 대비할 수 있는데 왜 별도로 신탁 서비스에 가입해야할까. 배 본부장은 자필 유언장과 신탁의 특징을 비교하며 이유를 설명했다. 그는 “멋지고 편안한 노후를 보내기 위해서는 지금까지 모아온 재산이 나를 위해서 쓰여지도록 하는 플랜이 필요할..

자식에게 재산을 어떻게 물려줄 것인가 조선일보 경제 유튜브 채널 ‘조선일보 머니’와 조선닷컴을 통해 공개된 ‘지금부터 준비하는 은퇴스쿨(이하 은퇴스쿨’)에서 조재영 웰스에듀 부사장은 증여에 대해 다뤘다. ‘통장에 돈이 쌓이는 초저금리 재테크’란 책을 내기도 한 조 부사장은 삼성생명, NH투자증권 등에서 20년 넘게 재무설계사로 활동해 온 국내 최고의 은퇴설계 전문가다. 나이가 든 부모의 큰 고민 중 하나는 자식에게 재산을 어떻게 물려줄 것인가다. 무턱대고 증여했다가는 ‘세금 폭탄’을 맞을 수도 있어 절세 노하우가 꼭 필요하다. 특히 주식을 증여할 때에는 재산가액 선정 기준에 유의할 필요가 있다. 조 부사장은 “주식은 당일 종가 기준이 아니라 증여 시점 전후 2개월 종가를 기준으로 따진다”고 했다. 향후 ..

실버타운 36년 궁금증 풀이 조선일보 경제 유튜브 채널 ‘조선일보 머니’에는 ‘머니머니 시즌2-실버타운’ 영상이 공개됐다. 이번 영상은 1988년, 국내 최초로 경기도 수원에 ‘유당마을’이란 실버타운이 들어선 뒤 지금까지 실버타운이 얼마나 다양하게 진화해왔는지를 짚어보자는 취지로 마련됐다. 이를 위해 작년 12월 서울 종로구 평창동에 문을 연 신축 실버타운 ‘평창 카운티’의 유복재 KB골든라이프케어 본부장이 출연했다. 실버타운의 역사부터 ‘요즘 실버타운’들의 특징까지, 실버타운을 둘러싼 중·장년층의 대표 궁금증을 풀어봤다. ◇허들 높은 실버타운실버타운의 정식 명칭은 ‘노인 복지 주택’이다. 독립된 주거 생활을 하는 데 지장이 없는 60세 이상을 위한 100% 유료 시설을 뜻한다. 물론 배우자는 60세 미..

100년 후에도 살아남을 도시 대가와의 짧은 문답으로 재테크 혜안을 얻어 보는 '재테크 명강'. 오늘은 고려대에서 일어일문학을 전공한 김시덕 박사를 추청했다. 김시덕 박사는 고려대 일본연구센터 HK연구교수, 서울대 규장각한국학연구원 등을 지냈다. 유튜브 등 여러 SNS와 방송에서 부동산 전문가로도 이름을 알리고 있다. 김 박사는 거시적인 관점에서 부동산의 구조를 설명했다. 그는 “한국이 10대 강국으로 도약한 것에는 내재적인 요인보다는 국제 관계 속에서 자유 민주주의 국가 최전방에 있는 국가로서 혜택을 본 영향이 크다”고 분석했다. 서울을 둘러싼 중부 지역 부동산이 계속 건재할 것이냐는 물음에 김 박사는 “대서울권은 앞으로도 반세기 정도는 (한반도의) 중심성을 유지하게 될 것”이라고 했다.서울의 핵심 지..

최경진 "과도한 부동산 자산편중…노후소득 위협한다"  최경진 경상국립대 교수와 함께 ‘고령화 추세와 빈곤율’이라는 주제로 얘기를 나눠봤습니다. 최 교수는 먼저 전세계에서 가장 빠르게 진행되고 있는 우리나라 고령화 속도와 노인 빈곤율 문제에 대해 진단했습니다. 최 교수는 “현재 우리나라의 65세 이상 고령인구비중은 18.5%”라며 “고령인구 비중은 계속 증가해 3년 뒤에는 20.6%로 우리나라가 초고령사회에 진입하고, 2035년에는 30.1%, 2050년에는 40%를 넘어설 것으로 전망되고 있다”고 했습니다.최 교수는 “설상가상으로 우리나라의 노인빈곤율은 주요 선진국과 비교해 매우 높은 수준”이라며 “우리나라의 65세 이상 노인빈곤율은 2021년 기준 37.6%(가처분소득 기준)로 노인빈곤율은 감소하고 있..

최경진 "집 소유권 넘기지 않고 노후에 주택연금 받는 방법은?" 최경진 경상국립대 교수와 함께 ‘주택연금의 필요성’이라는 주제로 얘기를 나눠봤습니다.  먼저 최 교수는 기존 저당권 방식의 주택연금 외에 신탁방식이라는 새로운 방식이 도입된 것을 언급했습니다. 최 교수는 “신탁 방식은 주택소유자가 주택에 신탁계약에 따른 신탁 등기를 해 담보로 제공하는 방식의 보증계약을 의미한다”며 “쉽게 설명하면 주택연금 가입자(위탁자)는 주택금융공사(수탁자)에 주택의 소유권을 넘기는 것”이라고 말했습니다. 그는 “저당권 방식에 비해 안정적 연금승계, 추가 임대소득 창출, 초기가입비용 절감이 가능하다”고 분석했습니다. 최 교수는 “소유권 이전에 거부감이 있다면 저당권 방식 가입을 선호할 수 있다”며 “반면 초기 가입비용이 ..

신년기 "채권 투자하기 전에 챙겨야 할 경제지표는?"  조선일보의 경제 유튜브 채널 ‘조선일보 머니’와 조선닷컴을 통해 공개된 ‘방현철 박사의 머니머니’에서는 신년기 에이판다파트너스 상무와 함께 ‘채권투자 방법’이라는 주제로 얘기를 나눠봤습니다. [채권 투자법 영상으로 확인] : https://youtu.be/z-MRauNrrAw신년기 상무는 산업은행, 하나은행, 현대해상, 신한은행 등 국내 여러 금융사에서 20년 넘게 채권업무를 담당해 온 전문가입니다. 신 상무는 최근 ‘20년차 신 부장의 채권투자 이야기’라는 책을 내기도 했습니다. 신 상무는 먼저 채권 투자 방법에 대해 설명했습니다. 신 상무는 “채권에 투자하는 방법은 직접 투자와 간접 투자로 나뉜다”며 “개인의 직접투자는 일반적으로 증권사 창구를 ..

연금맞벌이 가능한지 체크하고, 보험료 부담되면 '감액제도' 고려해야  “50대에 시작하는 노후준비는 남달라야 합니다. 정년까지 남은 시간이 많지 않은 만큼 시행 착오를 되풀이할 수 없습니다.” 조선일보의 경제 유튜브 채널 ‘조선일보 머니’와 조선닷컴을 통해 공개된 ‘지금부터 준비하는 은퇴스쿨(이하 은퇴스쿨)’에서 김동엽 미래에셋투자와연금센터 상무가 ‘돈 걱정 없는 50대에 준비해야 할 7가지 핵심 포인트’에 대해 제시했다. 김 상무는 SNS에서 ‘므두셀라’라는 부캐(부캐릭터·원래 모습이 아닌 다른 캐릭터)로 활동하는 국내 최고의 은퇴자산 전문가 중 한 명이다. 앞으로 김 상무는 격주 화요일마다 공개될 ‘은퇴스쿨’에서 본지 ‘왕개미연구소’를 운영하는 이경은 경제부 기자와 함께 5060대를 위한 노후자산 관..